Cuando y como usar este catalogo?
Al clasificar a tus clientes, debes asignar la actividad economica que mejor describe su giro comercial. Esta informacion es obligatoria en reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes.
Donde se reporta
- Campo 28: "Actividad Economica" en layout F36
- Formato: Codigo numerico de 6 digitos
- Obligatorio: Si, en todos los reportes RIPS F36
Uso en Matriz de Riesgo
Recomendacion: Asigna un nivel de riesgo a cada actividad economica en tu matriz de riesgo. Segun las DCG de la CNBV, algunas actividades requieren mayor vigilancia:
- Alto riesgo: Casas de cambio, joyerias, compraventa de metales/piedras preciosas, bienes raices
- Riesgo medio: Comercio al por mayor, servicios financieros, construccion
- Bajo riesgo: Servicios profesionales, manufactura, agricultura
Ejemplos de uso practico
Ejemplo 1 - Cliente SOFOM
- Cliente:
- "Joyeria El Diamante"
- Actividad:
464121- Comercio al por menor de joyeria y relojes- Riesgo recomendado:
- ALTO (DCG CNBV - sector de alta vigilancia)
- Razon:
- Comercio de metales y piedras preciosas, vulnerable a lavado de dinero.
Ejemplo 2 - Cliente SOFOM
- Cliente:
- "Constructora Torres S.A."
- Actividad:
236111- Edificacion residencial- Riesgo recomendado:
- MEDIO
- Razon:
- Montos elevados, pero sector regulado.
Ejemplo 3 - Cliente SOFOM
- Cliente:
- "Despacho Contable Lopez y Asociados"
- Actividad:
541211- Servicios de contabilidad- Riesgo recomendado:
- BAJO
- Razon:
- Servicios profesionales, operaciones predecibles.
Actividades de mayor vigilancia
Segun las DCG de la CNBV, presta especial atencion a clientes con estas actividades:
- Comercio de vehiculos automotores
- Inmobiliarias y desarrolladores
- Casas de empeno
- Joyerias y relojerias
- Arte y antiguedades
- Casinos y juegos de azar
Este catalogo es compartido con SOFOM ER
Las actividades economicas son las mismas en RIPS F41 (ER) y F36 (ENR). Ver version ER del catalogo.
Las actividades economicas son las mismas en RIPS F41 (ER) y F36 (ENR). Ver version ER del catalogo.