Cuando y como usar este catalogo?
Cada cliente y cada operacion debe tener asociada una localidad precisa. La CNBV requiere codigos de 8 digitos que identifican Estado + Municipio para geolocalizacion de riesgos.
Donde se reporta
- Campo 26: "Localidad" - Ubicacion geografica de la sucursal o lugar donde se realizo la operacion
- Formato: Codigo numerico de 8 digitos segun catalogo oficial CNBV
- Obligatorio: Si, en todos los reportes RIPS F36
- Importante: Debes buscar el codigo exacto en este catalogo. No se puede construir manualmente, debe existir en la lista oficial
- Relacionado: El Campo 24 "Domicilio" contiene la direccion completa en texto libre
Analisis de riesgo geografico
Recomendacion para tu matriz de riesgo: Considera el riesgo geografico segun zona:
- Alto riesgo: Zonas fronterizas (Tijuana, Ciudad Juarez, Reynosa, Nuevo Laredo), puertos maritimos (Manzanillo, Lazaro Cardenas, Veracruz), ciudades con alta incidencia de delitos financieros segun UIF
- Riesgo medio: Ciudades grandes con flujo comercial internacional (CDMX, Guadalajara, Monterrey), zonas turisticas (Cancun, Los Cabos, Puerto Vallarta)
- Bajo riesgo: Ciudades medianas/pequenas sin frontera o puerto, con actividad economica local estable
Ejemplos de uso practico
Ejemplo 1 - Cliente fronterizo:
Cliente: "Transportes del Norte S.A." en Nuevo Laredo, Tamaulipas
Domicilio fiscal:
Actividad: Transporte de carga hacia Estados Unidos
Riesgo geografico: ALTO
Razon: Zona fronteriza con alto flujo de efectivo y operaciones transfronterizas. Requiere monitoreo reforzado segun lineamientos UIF.
Cliente: "Transportes del Norte S.A." en Nuevo Laredo, Tamaulipas
Domicilio fiscal:
28038001 (Nuevo Laredo)Actividad: Transporte de carga hacia Estados Unidos
Riesgo geografico: ALTO
Razon: Zona fronteriza con alto flujo de efectivo y operaciones transfronterizas. Requiere monitoreo reforzado segun lineamientos UIF.
Ejemplo 2 - Operacion puerto maritimo:
Cliente: "Importadora del Pacifico" con oficina en Manzanillo, Colima
Lugar de operacion:
Actividad: Importacion de maquinaria
Riesgo geografico: ALTO
Razon: Puerto maritimo vulnerable a contrabando y flujos internacionales. Las DCG de la CNBV requieren atencion especial en zonas fronterizas y portuarias.
Cliente: "Importadora del Pacifico" con oficina en Manzanillo, Colima
Lugar de operacion:
06007001 (Manzanillo)Actividad: Importacion de maquinaria
Riesgo geografico: ALTO
Razon: Puerto maritimo vulnerable a contrabando y flujos internacionales. Las DCG de la CNBV requieren atencion especial en zonas fronterizas y portuarias.
Ejemplo 3 - Cliente local:
Cliente: "Panaderia La Espiga" en Aguascalientes, Aguascalientes
Domicilio:
Actividad: Comercio al por menor de pan
Riesgo geografico: BAJO
Razon: Ciudad interior, actividad local predecible, sin frontera o puerto.
Cliente: "Panaderia La Espiga" en Aguascalientes, Aguascalientes
Domicilio:
01001001 (Aguascalientes Capital)Actividad: Comercio al por menor de pan
Riesgo geografico: BAJO
Razon: Ciudad interior, actividad local predecible, sin frontera o puerto.
Zonas de mayor vigilancia
Segun lineamientos UIF y alertas de riesgo geografico, presta especial atencion a:
- Fronteras Norte: Tijuana (02004001), Ciudad Juarez (08037001), Reynosa (28032001), Nuevo Laredo (28038001), Matamoros (28022001)
- Fronteras Sur: Tapachula (07089001), Chetumal (23002001)
- Puertos principales: Manzanillo (06007001), Lazaro Cardenas (16052001), Veracruz (30193001), Altamira (28003001)
- Zonas turisticas con flujo internacional: Cancun (23005001), Playa del Carmen (23008001), Los Cabos (03003001)
Tip de cumplimiento: Si detectas que un cliente tiene domicilio fiscal en zona de bajo riesgo pero realiza frecuentemente operaciones en zona fronteriza o portuaria, considera incrementar su nivel de riesgo en tu matriz. La incongruencia geografica puede ser senal de alerta.
Este catalogo es compartido con SOFOM ER
Las localidades son las mismas en RIPS F41 (ER) y F36 (ENR). Ver version ER del catalogo.
Las localidades son las mismas en RIPS F41 (ER) y F36 (ENR). Ver version ER del catalogo.